ISR Courtage, en partenariat avec Alto Invest, propose le premier FCPI, baptisé « Innovation Durable », socialement responsable. Ce FCPI est distribué en exclusivité sur www.jepargne-utile.com, à 0 % de droits d’entrée.

Triple intérêt de ce nouveau fonds commun de placement : défiscaliser tout en bénéficiant de placements diversifiés dans le respect du développement durable. Investi pour au moins 60 % de ses actifs dans des entreprises innovantes ayant reçu l’agrément de l’Agence Française de l’Innovation (Oseo), aux résultats tangibles et répondant aux critères ISR, le FCPI Innovation Durable constitue un placement à long terme dans des entreprises prometteuses. Le solde de 40 % est constitué de placements financiers diversifiés dynamiques. Placement avec une part de risque, le profit attendu par l’investisseur peut cependant être supérieur à ceux proposés par les fonds traditionnels.

Les avantages fiscaux du FCPI

Les FCPI donnent droit à une réduction d’impôts sur le revenu égale à 25 % des versements effectués, dans la limite de 3 000 € pour une personne seule (6 000 € pour un couple marié). De plus, ces placements bénéficient d’une exonération des plus values réalisées sur la vente des parts (hors prélèvements sociaux de 11 %, et sous réserve de détention des titres pendant 7 ans et demi minimum, les avantages fiscaux attribués ne seront pas remis en cause en cas de décès, d’invalidité ou de licenciement du souscripteur ou de son conjoint). Enfin, les avantages fiscaux des FCPI sont cumulables avec ceux d’un FIP (Fonds d’Investissement de Proximité, centré sur les PME d’une même région) : le montant déductible des impôts peut doubler, soit jusqu’à 6 000 € pour une personne seule et 12 000 € pour un couple.

Les acteurs du projet

Le FCPI Innovation Durable est proposé en partenariat avec Alto Invest, société de gestion dans le capital développement. Inédit en France : la grille d’analyse bâtie avec Ethifinance, agence indépendante d’analyse extra-financière, est le filtre auquel sont soumis tous les investissements. Elle comporte 60 critères tels que la prise en compte de la politique de gestion des déchets, la gestion des implantations dans des pays en développement (lutte contre le travail des enfants…), la qualité et la transparence de la relation avec les actionnaires ou encore la gestion du capital humain. Les secteurs d’activités suivants seront exclus du champ d’investissement du fonds : alcool, tabac, ressources naturelles non renouvelables, OGM, tests sur animaux, jeux d’argent et de hasard et activités à contenu licencieux. Dans une démarche plus globale, les équipes de Vigéo, leader européen de la notation extra-financière, ont dispensé une formation au Développement Durable à l’ensemble des collaborateurs d’Alto Invest.

A propos d’Alto Invest
Alto Invest a été désigné comme meilleure entité proposant des FCPI par les professionnels du conseil en 2007, et tient depuis sa création en 2001 la tête des classements de performances. Ses équipes commerciales dédiées et une présence forte sur le terrain en font un partenaire à la réputation professionnelle établie.

 
A propos d’EthiFrance
EthiFinance est une agence indépendante d’analyse extra financière spécialisée dans l’évaluation de la responsabilité sociale des entreprises (RSE). Ses principales missions consistent à accompagner les entreprises et les investisseurs dans la gestion des enjeux RSE, mettre à leur disposition des outils de suivi de la performance des entreprises en matière de gouvernance, de politique sociale et environnementale. Elle accompagne également les acteurs économiques dans la mise en place de leur stratégie de RSE ou d’ISR (investissement socialement responsable).

A propos de Vigéo
Vigéo est le leader européen de la notation extra-financière. Ses équipes mesurent les performances des entreprises en matière de développement durable et de responsabilité sociale, et fournissent ces données aux gestionnaires d’actifs. Le Groupe Vigéo est également spécialisé dans les audits en responsabilité sociale auprès des entreprises et des organisations. Enfin, le groupe propose des formations sur mesure aux entreprises désireuses de maîtriser les thématiques de l’ISR ou de la RSE.

A propos d’ISR Courtage
ISR Courtage a reçu le 20 septembre dernier le Grand Prix Tribulis de l’Innovation Marketing pour son site J’Epargne Utile. ISR Courtage est une structure de courtage créée à l’initiative d’APRIL Group pour développer le projet jepargne-utile.com. Cette nouvelle filiale du groupe a vocation à faire progresser la connaissance des thèmes du développement durable et à distribuer tout type de placement ISR.